突然存30万银行会查吗 每天转账多少会被监控

在进行日常小额支付时，人们通常会使用支付宝、微信等移动支付工具。涉及大额支付，一般都是直接听银行卡存款或者转账，那么突然存款30万银行会查吗？每天有多少转账会被监控？

一、突然存30万银行会查吗

突然向银行账户存入30万元，可能会被列为大额可疑交易进行监控。

根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，2019年1月1日起，个人账户大额交易和异常流动将由央行监控管理。

《通知》要求，当日自然人客户支付账户与其他银行账户之间发生单笔或累计20万元人民币以上(含20万元人民币)和等值1万美元以上(含1万美元)外币转账交易时，可报告为可疑交易。

监控范围不仅包括一般的银行卡和信用卡账户，还包括支付宝、微信支付等非银行支付机构的记录。

二、银行账户出现哪些情况会被监控

银行卡是保证银行账户安全的一种方式。如果风控系统发现银行卡出现异常，如突然大额资金转入或转出银行账户，可能会冻结相应账户，甚至影响同一银行的其他银行卡账户。

风控系统对可交易的定义有多个标准，如：短期内分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；同一收款人之间在短时间内频繁发生资金收付；现金存取的金额、频率、用途与其正常的现金收支明显不符，等等。

以上关于突然存款30万银行会不会查的信息，希望对你有帮助。温馨提醒，理财有风险，投资需谨慎。